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            財稅資訊和常見問題

            Tax information and FAQs

            小微企業財稅服務的現狀及未來

            財稅資訊 1780

            業務范圍
            財稅服務公司可能涉及的業務還是比較多的,代理記賬、財務外包、稅務籌劃、公司注冊、工商代理、財務審計、資質代辦、知識產權服務、商標注冊、人事代理、社保代辦、公積金代辦。這些更具每個公司的實際情況涉及的業務也會有所不同。

            小微企業,會計,財稅服務

            市場規模
            40年來,我國市場主體數量從gai革開放初期的49萬戶,增長到2018年11月底的1.09億戶,增長了222倍,這兩年肯定有一定增量,據統計估計有1.32億戶,其中企業數量在4000萬左右,還有很大一部分是個體工商戶。
            中國中小微企業占全國企業總數的 99.7%,其中小型微型企業占 97.3%,提供城鎮就業崗位超過 80%,創造的zui終產品和服務相當于國內生產總值的 60%,上繳利稅占 50%。中國發明專利的65%、企業技術創新的 75% 以上和新產品開發的 80% 以上,都是由中小企業完成的。


            各國將財稅服務外包的企業數占比情況

            財務外包,各國情況,比例

            我國的稅收法律制度還在大力完善之中,對于增值稅、個人所得稅的完善這兩年大家都能感受到,未來我們的稅收制度將越來越完善,越來越規范化,監管的力度也會越來越大,同時也會越來越復雜,我國企業財稅服務外包比勢必將逐漸提高,財稅服務市場規模將進一步擴大??梢娢覈敹惙盏臐撛谑袌鲆幠_€是非常大的。

            根據財政部統計,財稅服務中的基礎代理記賬服務的市場規模如下圖

            代理記賬,財稅服務,規模

            這是統計到的數據,統計外的數據可能會比這數據要多些。這是在目前占比30%的外包比例下的收入,如果后面代賬公司通過提升服務,增加服務的滲透率,加上對眾多個體戶的滲透,個體戶是比企業數量更多的市場主體。估計市場規模能夠達到千億。
            當然除了代理記賬基礎服務外,還有很多高級的財稅服務市場以及其他企業服務先關的市場。所以隨著市場經濟的發展,
            市場現狀
            代理記賬服務競爭激烈,通過打價格戰的方式獲客,加上很多創業者初期并不重視財務,稅局在企業較小的時候也放的比較松。創業者在選的服務公司時,基本都看價格。形成了劣幣驅逐良幣的局面。公司要持續經營,就要有盈利,所以低價肯定是有原因的。

            一、低價先吸引你進來,后期消費等著你。
            這是很多公司引流的方式,一旦你選擇了這家,再換一家比較麻煩,他就抓住這點心理,后期以各類名目收費,我們在簽約是,不光要看代理記賬服務的收費,還要看公司內部其他收費項目是否合理,把報價單看一遍,并進行多家的對比。

            二、給你服務的人員成本低。
            代賬公司為了降低成本,一般招收的都是剛畢業的學生,沒有工作經驗,價格低。甚至還有的代賬公司只招收實習生,還不用繳納社保。所以在選擇代賬公司時,一定要和為你服務的財務人員進行溝通,不要只跟銷售人員溝通。

            三、撈錢跑路
                有的代賬公司,利用半年時間通過電話營銷,以小規模一年1500多、一般納稅人一年5000的低價吸引客戶達到600多家。 當月600多家客戶的稅未報、金稅盤未清,造成的國地稅罰款誰來負責?是可憐的納稅人!
            代賬公司撈錢跑路,給客戶留下一個爛攤子,這已經不是什么新鮮事兒了。小微企業基數大,日均新增市場主體2萬多戶。這么大的量也吸引了不少人想在這一行撈金。用低價吸引客戶,但沒有花錢建立合格的解決財稅問題的團隊,導致客戶問題不斷積累,等積累達到一定量后,撈金也撈的差不多了,拍拍屁股就走人了。這給行業帶來了非常惡劣的影響。

            高級財稅服務缺失、滲透率低。專業化程度低,很多市面上的稅收籌劃方案存在風險,在操作的時候沒有專業人員的指導很容易給企業埋下風險。比如很多通過核定征收方式來進行稅務籌劃的,很可能被稅局認定為虛假業務,虛開發票、偷稅漏稅。員工的合法權益也可能被損害。

            國家針對小微企業也是以扶持為主。稅局針對小微企業查處也不是那么嚴,處于放水養魚階段。尤其是很多網上銷售、微商實際基本都不開票、甚至還買賣發票。(小微企業量大,監管成本高,但現在有金稅四期,大數據加持降本增效,目前增稅稅率也從17%也降到了13%,為了保障穩定的財政收入可能后面會擴大稅基,無論大小企業都需要按實際業務繳納稅款。)等企業逐漸壯大了、或是要注銷的時候,稅局才會關注到你,對你進行秋后算總賬,把所有問題一起查個遍,對于不合規的,解釋不清楚的業務進行調整,補稅、罰款、滯納金一步到位。
            如果你的公司需要上市,公司的財務不符合準則要求,沒有完善的財務制度,賬務處理不清晰明了,研發費歸集有問題,收入、利潤等財務指標不達標,公司股權結構、組織架構不合理這些都會嚴重影響公司的上市。
            總是,低端市場競爭激烈、魚龍混雜、形成惡性競爭。初次創業的創業者難以分辨財務人員的素質。高級財稅服務不夠專業,比較缺失。這也是導致我們財稅服務滲透率低的原因之一。

            從業人員素質
            代賬行業參差不齊,有的代賬公司為了節約成本,專門招實習生來處理客戶的財務,每次開票害怕開錯都要讓客戶自己進行核對,而且畢業后就不在繼續錄用,而是招新的實習生,這樣不僅工資低還不用繳納社保。目前財稅行業提供服務單一,利潤單薄,很多財稅人員決定發展受限,紛紛離開這個行業,人員穩定性也較差,專業程度、學習能力、溝通能力較低。
            財務人員素質層次不齊我接觸過一些代賬公司中,對于500萬以下資產一次折舊抵稅的處理,絕大部分會計財務處理時就也按一次性折舊計入當年的成本,這樣簡單粗暴的進行處理,也許是這樣比較省力,或者財務人員根本不熟悉《企業會計準則》和《小企業會計準則》這也上公司的財務信息嚴重失真。還有像其他應收款科目,很多會計不清楚企業發生的實際業務,也不和企業方進行溝通,只是憑證發票找個自認為合適的科目就入賬了。其他應收款就是很常見的,像法人、股東借款等往來,會計都往這里面塞。這不僅讓賬實不符,還會導致企業多交稅。因為一般初次創業者對財務都不懂,也不是很重視,導致無論代理記賬公司員工怎么去處理,質量怎么樣,創業者都是不會感覺到的。但真正到稅局那邊發現問題了,想再處理就比較困難了。更不用說發票使用管理上、應收應付、預收預付、其他應收應付等其他相關賬戶上存在哪些風險,應該如何防范,絕大部分代賬公司不會提供這些方面分析并主動與客戶溝通。

            代賬公司的經營管理
            雖然代賬公司有很多財務出身也做了很長時間的財務工作,但是對自己公司的財務核算還是比較粗糙的,尤其是一些企業管理上可以用到的數據,基本上都很難提供,這就不能建立一個良好企業制度,不能通過數據來管理企業,工資基本都是比較固定的,沒有考核標準,這勢必導致公司人員工作沒有動力,效率低下,有良好表現的員工也無法在其中有更好的發展,這也導致人才無法留住。更不用說企業文化的建立了。另外也有很多做銷售、營銷的自己出來做代賬公司的,這一類在業務上能力比較突出,能很快將公司做到一定規模。但同樣隨著公司規模變大,管理上的問題就會凸顯出來,員工流動性不斷增大,財務人員缺少考核選拔標準,員工素質層次不齊,人才留不住,客戶的服務上問題不斷,客戶流失速度加快。從而阻礙公司進一步的發展。


            行業的未來
            隨著整個國家創業氛圍越來越好,我們這個行業未來的潛能還是非常大的。但由于行業種種問題,沒有考核標準,激勵機制,企業不能建立良好的學習發展平臺,服務客戶都是比較簡單和單一。很少有人才愿意在這個行業長期發展。這還有待于我們共同努力,才能改變現狀。

            市場規范化,技術進步稅務監管面擴大,監管成本大幅降低,以前稅務機關不會監管的角落也會慢慢規范起來,不能再以僥幸的心態經營企業。這也會促使我們行業往規范化方向發展。
            專業優先,服務要跟上(溝通),學習更新知識庫,這個行業財稅政策在不斷更新,企業的情況也在不斷發生變化,如近幾年增值稅、個人所得稅的新政層出不窮,國家一致提倡的會計向管理會計方向轉型,未來電子化是大勢所趨,只會做賬報稅將難以立足。加上財務、稅務、公司法相關的知識本來就比較多,相關證書也有不少。只有及時學習新的知識,并與實踐融會貫通才能跟上時代的變化,為企業帶來應有的價值。

            我們不光只是幫助企業進行記賬報稅,更要深入到企業的經營管理中去,企業的內部控制、稅務籌劃都是客戶在發展過程中的剛需,我們必須沖破原來熟悉的財務核算的舒適區,這樣不光對客戶企業發展有很大的幫助,我們自己也能得到鍛進步,增強自己的能力、增加自己的收入。當然這不光要求我們的專業能力要達標,我們的溝通、解決當前問題的能力也需要得到提升。

            中小微企業是我國經濟的主體,也是我們服務的對象,只有我們行業從業者正視存在的問題,不斷優化行業的人才結構、服務內容才能有效助力我們中小微企業度過創業初期,避免風險,解決企業財稅、工商、法律方面的繁雜的問題。從而也就助力國家經濟的發展。馬克思說過“經濟越發展、會計越重要”。無錫致知企業管理咨詢有限公司(致知財稅)以小微企業的財稅服務為重點,為小微企業尤其是草創階段的企業解決創業初期財稅、工商、社保公積金等方面的一站式服務。對于創業遇到的各類財稅、工商、法律等問題,以及心得感悟,行業的見解、建議歡迎大家共同討論。為創業者創造一個良好的營商環境。

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